当社における各種方針
FD宣言
（お客様本位の業務運営方針）
Fiduciary duty
株式会社 太陽保険サービスは、経営ビジョンである「最高品質のサービス提供を通じてお客さまから
喜ばれ選ばれ続けることで、地域を代表する代理店」となることを目指すため、以下の業務運営方針を定めます。
- お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表等【原則１】
- ●お客さまの最善の利益の追求【原則２】
- ●利益相反の適切な管理【原則3】
- ●手数料の明確化【原則４】
- ●重要な情報のわかりやすい提供【原則５】
- ●お客さまにふさわしいサービスの提供【原則6】
- ●お客さま本位の業務を浸透するための人材育成【原則７】社員に対する動機付けの枠組み等
保険会社実施のアンケートを活用し、お客さまからの声を積極的に収集します。
お客さまの声を大切にした業務運営を行い、社員全員で共有、再発防止策に努めます。
KPI：保険会社実施のアンケート回収 NPS 85pt
お客さまにふさわしい最適な商品・サービスを提供します。
損害保険・生命保険においてもお客さまのご意向を確認し、ご理解いただけるまで説明します。
社員全員がお客さまの意向に沿った提案やサービスを提供するため、コンプライアンス研修や
商品・サービス・周辺知識などの幅広い知識を習得するため自社の勉強会や外部の教育研修を
積極的に開催・受講していきます。
KPI：全体会議・コンプライアンス研修 年１２回実施
自社勉強会 実施回数 12回
投資性商品である変額保険等について、市場リスクやお客さまにご負担頂く費用等に関する情報を提供致します。
保険会社実施の変額保険販売資格研修を受講しお客さま対応を徹底致します。
KPI：変額保険販売研修（e-ラニング）実施率 100％
お客さまへの重要な情報をわかりやすく説明し安心をお届けします。
常にお客さまにご理解いただけるよう、重要事項説明書や意向確認書を活用し、わかりやすく誤解の生じない
説明を心がけます。特に高齢者及び障害のあるお客さまにはご家族等にも同席をお願いし、より丁寧で
わかりやすい説明を心がけます。
KPI:満期日7日前証券作成率 90％以上
お客さまの保険金・給付金の請求手続きなどサポートの徹底し、迅速かつ適切にお支払い出来る様
サポート致します。お客さまの不安な声に耳を傾け、お支払い完了までしっかり寄り添います。
また自然災害等が発生した際に速やかに被害状況等確認するため、モバイルSOMPO新規登録者数を増やします。
KPI:事故対応窓口割合 95％
モバイルSOMPO新規開設数 累計400件
全社員がお客さまにとって優位性のある商品を販売するため、資格取得や、周辺知識取得の研修、人材育成、
お客さま対応研修など教育研修参加を実行し、それぞれのスキル向上を支援する制度を構築します。
また人事評価制度・就業規則の見直しを定期的に行い、全社員のモチベーションの向上・維持を可能にし、
コンプライアンス意識を持った社員の定着率の向上を目指し、よりお客さまへの安心感を与えられる企業に
なるよう仕組み作りに取り組みます。
KPI:トータルプランナー在籍数 6名
令和7年7月改定
FD宣言の取組成果を示す指標
（KPI）について
●KPIとはKey Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を確認するための業績評価指標のことです。
当社は、「お客様本位の業務運営方針」の定着を客観的に評価するために、確認指標を設定し一定期間ごとに
その指標を確認し、社員一同改善に努めて参ります。
| 目標 | 2025.3 | 2025.7 | ||
|---|---|---|---|---|
| 1 | 保険会社実施のアンケート回収 NPS | 85pt | 82.3pt | 80.0pt |
| 2 | 全体会議・コンプラ研修 実施率 | 100% | 100% | 100% |
| 3 | 自社勉強会 実施率 | 100% | 100% | 100% |
| 4 | 変額保険販売研修（e-ラーニング）実施率 | 100% | - | - |
| 5 | 満期日7日前証券作成率 | 90% | - | - |
| 6 | 事故対応窓口率 | 95% | - | - |
| 7 | モバイルSOMPO累計新規開設数 | 400件 | 341件 | 349件 |
| 8 | 損保トータルプランナー | ６名 | ６名 | ６名 |
令和7年6月末現在
個人情報保護方針 Privacy policy
個人情報に関する取扱いについて（個人情報保護に関する基本方針）
当店は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・ガイドライン等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な処置を講じます。
当店は、従業者への教育・指導を徹底し、個人情報の適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当店の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
■ 個人情報の取得
当店は、業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
■ 個人情報の利用目的
当店は保険会社から委託を受けた保険代理業を営んでおります。
当店は、お客様との取引により頂いた個人情報を、損害保険ジャパン株式会社、同社のグループ企業・提携先企業または本ホームページの「プロフィール」画面の事業・委託保険会社（当該画面に記載のある場合に限ります。）の商品及びこれらに付帯・関連するサービスをご提案するために必要な範囲で利用し、またはこれら取引先に提供することがあるほか、業務遂行のために業務委託先等に提供を行うことがあります。また、利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し書面等により通知しまたは事務所内への掲示などの方法により公表します。
※ 損害保険ジャパン株式会社の個人情報保護方針、グループ企業・提携先企業、等については、同社のホームページ(https://www.sompo-japan.co.jp)をご覧ください
■ 個人情報の安全管理措置
当店は、取り扱う個人情報の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人情報の安全管理のため、安全管理に関する取扱規定等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
■ 個人情報の第三者への提供
当店は、個人情報を第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人情報を提供しません。
・法令に基づく場合
・人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
・国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
■ 当店に対するご照会
下記のお問い合わせ窓口にお問い合せください。また保険事故に関するご照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
当店からのダイレクトメール等による商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、下記お問い合わせ先までお申し出ください。
■ 個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止等
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正等または利用停止等に関するご請求については、ご請求者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、手続を行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取り次ぎいたします。保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。なお、開示等の手続については所定の手数料をいただきます。手続を希望される方は、下記お問い合わせ窓口までお申し出ください。自社所有の個人データに関する開示・訂正等または利用停止等に関する請求についても、上記同様、適切に対応いたします。
勧誘方針 Invitation policy
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。
情報セキュリティ基本方針 security policy
株式会社太陽保険サービス（以下、当社）は、お客様からお預かりした情報資産を事故・災害・ 犯罪などの脅威から守り、お客様ならびに社会の信頼に応えるべく、以下の方針に基づき全社で 情報セキュリティに取り組みます。
1.経営者の責任
当社は、経営者主導で組織的かつ継続的に情報セキュリティの改善・向上に努めます。
2.社内体制の整備
当社は、情報セキュリティの維持及び改善のために組織を設置し、情報セキュリティ対策を社内 の正式な規則として定めます。
3.従業員の取組み
当社の従業員は、情報セキュリティのために必要とされる知識、技術を習得し、情報セキュリテ ィへの取り組みを確かなものにします。
4.法令及び契約上の要求事項の遵守
当社は、情報セキュリティに関わる法令、規制、規範、契約上の義務を遵守するとともに、お客 様の期待に応えます。
5.違反及び事故への対応
当社は、情報セキュリティに関わる法令違反、契約違反及び事故が発生した場合には適切に対処 し、再発防止に努めます。
制定日:2024 年 11 月 1 日
株式会社太陽保険サービス
代表取締役 梶井 崇之
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